Indholdsfortegnelse:
Investorer beslutter undertiden, at det er fordelagtigt at lukke en investeringskonto. Hvis du har en Roth-individuel pensionskonto hos Fidelity, kan du lukke den og enten rulle pengene over til en anden Roth-konto eller blot trække pengene tilbage. Ved at lukke en Roth IRA betyder det dog, at du kan have en skattepligt, hvis tilbagetrækningen ikke er en kvalificeret distribution.
Konto Luk ud autorisation
For at lukke din Fidelity Roth IRA skal du udfylde formularen "Authorization to Close Account", som kan downloades på Fidelitys hjemmeside. Angiv om du vil have penge tilbageholdt for skat. Du kan vælge at modtage en check eller få midlerne i dit Roth-konto sendt via elektronisk overførsel til en anden konto. Der er et gebyr på $ 15 for en elektronisk pengeoverførsel. Send autorisationen til adressen på formularen. Fidelity kan også opkræve en $ 50-konto lukke gebyr.
Kvalificeret versus skattepligtige distributioner
Medmindre du deponerer midlerne til en anden Roth IRA inden for 60 dage efter at have taget dem ud af Fidelity-kontoen, betragtes den som en fordeling af Internal Revenue Service. Hvis distributionen er kvalificeret, er pengene skattefrie. Uddelinger er kvalificerede, når en Roth er mindst 5 kalenderår gammel, og du opfylder en af følgende betingelser: du er 59 1/2 år gammel, du er permanent handicappet, du har arvet Roth IRA, eller du bruger pengene (op til $ 10.000), til et første hjem. Hvis distributionen ikke er kvalificeret, er investeringsindtjening skattepligtig. Du skal muligvis også betale en 10 procent tidlig distribution straf.