Indholdsfortegnelse:
Der er ingen begrænsninger for, hvor mange penge du kan indbetale til din check- eller opsparingskonto. Bortset fra nogle få formaliteter ligner processen med at deponere en stor sum penge som mindre beløb. Disse formaliteter hjælper finansielle institutioner med at overholde loven om bankafskedigelse, der er oprettet for at opdage mulige hvidvaskningsaktiviteter. Dine penge vil være tilgængelige for dig om nogle få arbejdsdage afhængigt af beløb.
Indskyde dine penge
Udfyld et depositum på din bank, som du ville for mindre beløb. Angiv beløbet for kontanter og for eventuelle checks og det samlede beløb i de relevante felter. Vis tælleren en juridisk form for billedidentifikation, f.eks. Dit kørekort eller stats ID-kort. Også præsentere dit Social Security Card. Ved lov skal telleren stille dig nogle spørgsmål om pengene, som kilden til det, og registrere oplysningerne i en valuta transaktionsrapport. Denne rapport er til Internal Revenue Service, og det er nødvendigt, når en kunde indskyder eller hæver $ 10.000 eller mere. Du modtager en kvittering ved afslutningen af transaktionen.
Mistænkelig aktivitetsrapport
Din bank skal indsende en mistænkelig aktivitetsrapport eller SAR, når den bemærker adfærd, der kan være ulovlig. For eksempel er det ulovligt at forsøge at forhindre banken i at indgive en klikfrekvens ved at deponere pengene i små mængder over en periode, uanset om den er i samme filial eller forskellige filialer i samme bank. Dette kaldes strukturering og kan resultere i IRS konfiskere pengene. At anmode en teller om ikke at indsende en CTR kan medføre, at repræsentanten også indsender en SAR.
Kontant depositum gebyrer
Nogle banker opkræver et kontant indbetalingsgebyr for transaktioner over et beløb, der er angivet i den interne bankpolitik og typen af konto. Dette skyldes den tid, der er nødvendigt for at fuldføre transaktionen. Gebyret er mere almindeligt for erhvervskunder, men nogle banker opkræver også enkeltpersoner. Chase opkræver 25 cent for hver $ 100 i kontante indskud, der overstiger de kontanter, der er knyttet til kontoen, mens CapitalOne opkræver $ 1 for hver $ 1.000 over grænsen på $ 10.000.
Holder på Checks
FDICs forordning CC omhandler bankindskud. Bankerne skal holde fast på checkindskud på $ 5.000 og derover. Når du indbetaler et beløb på op til $ 5.000, kan banken holde det fast i to arbejdsdage. Ethvert beløb på over $ 5.000 vil blive frigivet efter syv hverdage. Holdet er længere for konti mindre end 30 dage gamle. For de nye konti vil pengene være tilgængelige efter ni dage.