Sådan overføres 529 planer

Overførsel af din eksisterende 529 skolebesparelsesplan til en anden 529 plan er forholdsvis let, når du har papirarbejdet i orden. At undersøge de tilgængelige 529 planer og finde den der bedst passer til dine investeringsbehov, kan tage tid. Sørg for, at den plan, du ønsker at overføre, er berettiget.

De fleste 529 planer er berettiget til overførsel en gang hver 12 måneder.

Overførsel af 529 College Savings Planer

Trin

Bekræft, at den konto, du ønsker at overføre, er kvalificeret. Medmindre du også ændrer modtageren, begrænser de fleste planer dig til en overførsel hver 12. måned. Hvis du ændrer modtagere, vil planbeskrivelsen for din nuværende plan fortælle dig, om du kan overføre kontoen på mindre end 12 måneder.

Trin

Vælg den nye 529-plan, du vil åbne. Planer varierer meget fra stat til stat. Hver enkelt har forskellige investeringsmuligheder og gebyrstrukturer. Vælg den plan, der er mest kompatibel med dine investeringsbehov og har de laveste gebyrer.

Trin

Åbn den nye 529-konto og indsend det nødvendige overførselspapirarbejde. Den gamle 529 plan skal kunne overføre kontoen direkte til den nye plan, kendt som en direkte overdragelse. Meget få planer, hvis nogen, vil insistere på at sende dig en check, at du derefter ville sende til den nye plan.