Indholdsfortegnelse:
Nogle mennesker under 50 år befandt sig i økonomiske situationer, der nødvendiggør en tidlig tilbagetrækning af pensionsfonde. Internal Revenue Service kræver, at folk beholder pensionsfonde investeret i udskudt regnskab indtil alder 59 1/2. I de fleste tilfælde vurderer IRS en 10 procent strafafgift, hvis folk trækker midler tidligt. Generelt giver arbejdsgiverne ikke medarbejdere adgang til pensionsfonde for tidligt, mens de stadig er ansat. Hvis du forlader et firma, kan du få adgang til midlerne, selv om du stadig skal kæmpe med IRS-straffen.
Trin
Find din seneste pensionsopgørelse. De fleste pensionskasser sender ud kvartalsopgørelser. De saldi, der blev reflekteret på den sidste erklæring, var korrekte på dagen for udsagnet, men afspejler ikke nødvendigvis den nuværende værdi. De fleste pensionskasser investerer i fonde, der har svingende værdier. Kig efter kundens servicenummer for pensionskassen. De fleste virksomheder angiver et kontaktnummer nær toppen af den første udsagnsside.
Trin
Ring til pensionskassen. Spørg repræsentanten, hvor meget din pensionsplan er blevet tildelt. Fonde, der er hjemmehørende, tilhører medarbejderen. Mange pensionsordninger er ikke etableret indtil tre år efter ansættelse af medarbejderne. Opfordrer repræsentanten til at indbetale din indestående balance og sende dig en kasserere check for provenuet. Siden du er 50 år, skal repræsentanten tilbageholde 20 procent af udbetalingsbeløbet til dækning af føderale afgifter. Opfordrer repræsentanten til at tilbageholde yderligere 10 procent til dækning af IRS for tidlige tilbagetrækningstraff. Bekræft størrelsen af udbetalingen.
Trin
Tjek din mail for udbetalingskontrollen. Det tager normalt mellem syv og ti arbejdsdage at modtage udbetalingen. Nogle virksomheder sender checken med hurtig levering til et tillægsgebyr. Når du modtager checken, skal du sørge for, at det udbetalte beløb, der er angivet på udbetalingsmeddelelsen, svarer til størrelsen af checken. Hvis pensionen indeholdt fonde, kan det udbetalte beløb afvige fra det beløb, der er citeret til dig, da du talte til repræsentanten, fordi aktiekurserne kan have ændret sig mellem din samtale og behandlingen af transaktionen.