Indholdsfortegnelse:
Banker skal overholde en række føderale bestemmelser, herunder kravene i Patriot Act, når de åbner nye konti. Som kunde skal du opfylde bankens krav om at levere gyldige former for identifikation for at bevise din identitet, når du åbner en kontrol- eller opsparingskonto. At forstå disse krav, før du besøger den lokale afdeling eller går online kan gøre processen nemmere. Mange banker kræver to former for identifikation for at åbne en konto, så har en ekstra acceptabel form for ID til rådighed, når du åbner en konto.
Kørekort
Dit kørekort betragtes som et gyldigt foto-id, og du kan bruge det pågældende dokument, når du åbner en bankkonto. Når du åbner en konto hos en lokal bankafdeling, udsteder den nye kontorepræsentant en kopi af dit kørekort og beholder kopien med resten af din fil.
Gyldigt pas
Du kan også bruge dit pas som identifikation, når du åbner en bankkonto. Som et kørekort tjener et pas som en form for gyldig billedidentifikation, og du kan bruge dokumentet til at bevise din identitet og åbne din konto. Når du præsenterer dit pas, vil kontorepræsentanten lave en kopi af dokumentet og holde det med resten af dine kontoposter.
CPR-nummer
Banken vil bede om dit Social Security Number (SSN), når du åbner en konto, og filialen kan anmode om bevis for et gyldigt SSN. Du kan bruge et antal dokumenter til at bekræfte dit socialsikringsnummer, herunder dit officielle socialsikringskort, en nyliggøreserklæring eller SSA-1099 eller en mægler eller finansieringsoversigt, der indeholder disse oplysninger.
Online ansøgning
Mange lokale, regionale og nationale banker tillader kunderne at åbne og finansiere deres nye kontrol- og opsparingskonti helt online. Men mens den online ansøgningsproces er praktisk, fjerner den ikke identifikationskravet. Når du ansøger om en ny check, opsparing eller anden bankkonto online, bliver du bedt om at indtaste den type identifikation du bruger sammen med identifikationsnummeret på det pågældende dokument. Du kan f.eks. Indtaste dit kørekortnummer, udstedelsesdato og udløbsdato for at bekræfte din identitet og åbne din konto.
Sekundært id
Med mange banker, der kræver to former for ID, er det bedre at være forberedt end underforberedt. Sørg for, at du har et gyldigt udstedende foto-id, som f.eks. Et kørekort, pas eller militært id, som din primære id. Har også et sekundært ID til rådighed, såsom et stort kreditkort eller elev-id. En forsyningsregning med dit navn og din adresse, en lejeaftale med en aktuel adresse, dokumentation for boligbesiddelse, et arbejds-id, social sikringskort og fødselsattest er blandt de andre former for identifikation, som en bank kan acceptere som sekundær identifikation.