Indholdsfortegnelse:
Kontanttransaktioner har sædvanligvis begrænset dokumentation, som giver dem kriminelle aktiviteter som hvidvaskning af penge og skatteunddragelse. For at hjælpe med at bekæmpe disse forbrydelser fylder amerikanske banker papirarbejde, der dokumenterer i vid udstrækning mængder af kontanter, der kommer ind i deres institutioner. Kravet om indskudsbidrag er baseret på den forordning, der er indført ved Bank Secrecy Act.
Bank Secrecy Act
Banken Secrecy Act fra 1970 er en føderal lov, der kræver dokumentation af store penge transaktioner. Formålet er at forhindre hvidvaskning af penge ved at oprette en oversigt over kontanttransaktioner, som regeringen kan bruge til at spore tidligere anonyme transaktioner. Det har været nyttigt i kriminelle, skattemæssige og andre lovgivningsmæssige undersøgelser siden oprettelsen.
Hvor meget kan du indskyde?
Efter oprettelsen af Bank Secrecy Act blev oprettet, banker og andre organisationer måtte ændre den måde, de håndterede kontanter på. Tidligere kunne du deponere eller inddrage så mange penge som du kunne lide uden at rapportere det til regeringen. Efter denne lovgivning kræver loven, at bankerne skal udfylde papirarbejde, der dokumenterer indskud af kontanter på over $ 10.000. Husk, at udtrykket "kontanter" indeholder en postanvisning, valuta eller bankudkast til disse formål.
Nødvendigt papirarbejde
Når du indskyder mere end $ 10.000 i en kontant transaktion til en bank, skal banken udfylde en valutakursrapportering (CTR). Den indeholder oplysninger om alle parter, der indgår i transaktionen, herunder dig selv, enhver anden person, der er involveret i en transaktion og banken. Banken indsender derefter formularen via Bank Secrecy Act til US Treasury Department.
Det er ikke bare banker
Nogle mennesker tror fejlagtigt, at det kun er banker, der skal følge reglerne i bankens hemmelighedslove. Faktisk, hvis du modtager en kontant transaktion på $ 10.000 eller mere, mens du handler eller handler, skal du også rapportere det. Du skal indsende formular 8300 med IRS, som indeholder dine oplysninger, oplysningerne fra den person, du har modtaget pengene fra og detaljerne i transaktionen.