Indholdsfortegnelse:
Gensidige fonde er en glimrende måde at tjene penge på fremtiden. De samler penge fra mange investorer, som gør det muligt for porteføljeforvalteren at have mange penge at sprede sig over mange investeringer, diversificere og reducere risikoen. At lære om hvordan man åbner en kan være lidt skræmmende, men det er virkelig ikke så svært. Alt du behøver er lidt tid og forskning.
Trin
Beslut dig om de finansielle mål, du har for fondet. Der er generelt tre typer af investeringsformer: vækst, indkomst med kapitalbevarelse eller vækst med indkomst. Vækst er for det meste aktieinvesteringer eller -beholdninger og er den mest risikable. Indkomst med kapitalbevarelse er for det meste obligationer eller kortsigtede gældsinstrumenter og er mindst risikabelt. Vækst med indkomst er en blanding af de to andre investeringsstile og har moderat risiko.
Trin
Find en fond, der opfylder dine investeringsmål ved enten at bruge en finansiel rådgiver eller direkte til fondsselskabet. Hvis du bruger en finansiel rådgiver, vil han eller hun gøre forskningen for dig. Provisioner har allerede arbejdet i fondens pris, så der bør ikke være nogen ekstra omkostninger for dig. Hvis du vælger at gå gennem et investeringsselskab, skal du bruge et websted som Yahoo! Finans eller MSN Penge til at søge efter et investeringsselskab med høj rating (Morning Star / S & P 4 eller 5 star).
Trin
Udfyld papirarbejdet. Hvis du har besluttet at gå gennem en finansiel rådgiver, vil kontopapirarbejdet blive behandlet gennem den finansielle rådgiver. Hvis du går direkte til fondsen, kan du enten ringe til fondforeningen og få dem til at sende dig en kontoansøgning eller gå til fondens hjemmeside og downloade ansøgningen. Så udfylder du det og sender det til fondens kontor.
Trin
Finansiere kontoen. Virksomheden vil fortælle dig, hvad minimumet er. Hvis du vælger, kan du også finansiere det, efter du har fået et bekræftelsesbrev tilbage i stedet.
Trin
Når din konto er åben, modtager du et kontonummer og en bekræftelse af de data, du har angivet på kontopapirarbejdet. Gem disse oplysninger på et sikkert sted. Sørg også for at alle dataene er korrekte. Hvis oplysningerne er ændret eller er forkerte, skal du kontakte din finansielle rådgiver eller fondsbørsmeddelelsen for at få en rettelse.
Trin
Vent til din erklæring. Når du finansierer kontoen, modtager du udsagn. Hvis der er aktivitet på din konto (skifte penge i samme familie, udbetales et udbytte, eller du lægger penge i eller tager det ud), får du en månedlig erklæring. Hvis der ikke er nogen aktivitet, får du en erklæring hvert kvartal. Opgørelsen viser fondens navn, antal aktier og beskrivelse og værdi på datoen for opgørelsen. Tjek dine udtalelser for at sikre, at der ikke har fundet nogen uregelmæssig aktivitet sted. Hvis noget ikke giver mening, skal du ringe til din finansiel rådgiver eller investeringsselskab og få dem til at forklare situationen.