Wire Transfer Restriktioner i Nigeria

At sende penge via en overførsel er normalt en straight forward affære. Men at sende penge i og til Nigeria tvinger en kunde til at håndtere landespecifikke restriktioner. Disse begrænsninger omfatter det faktum, at pengeoverførselsselskaber som Western Union og MoneyGram ikke tillader kunder i Nigeria at sende penge i udlandet og begrænse, hvor pengene kan indsamles fra.

Kunder kan kun sende penge inden for landet

Western Union har mere end 2.700 agenter i Nigeria. Virksomheden tillader imidlertid ikke, at kunder i Nigeria overfører penge til udlandet, så overførsler kun kan sendes inden for landet. Desuden vil der blive sendt ind til mere end $ 10.000, eller det tilsvarende beløb i Naira, den nigerianske valuta, til Central Bank of Nigeria.

Restriktioner for at indsamle penge i Nigeria

Selvom Western Union ikke kræver et testspørgsmål i de fleste lande, er det nødvendigt i Nigeria for at modtage en bankoverførsel. Desuden kan en modtager ikke indsamle penge uden at præsentere et Money Transfer Control Number (MTCN), som er et unikt nummer tildelt hver Western Union-transaktion og præsentere gyldig offentliggjort identifikation.

Restriktioner for at indsamle penge i amerikanske dollars

Mens virksomheden tillader modtagere at indsamle overførte penge i amerikanske dollars uden ekstra gebyr, leverer ikke alle Western Union-lokationer denne service. Betaling i amerikanske dollars er kun tilgængelig hos nogle af Nigerias største banker og ikke på steder uden for banken. Sådan betaling er garanteret på alle placeringer i følgende banker: First Bank of Nigeria, PLC, Zenith International Bank, Wema Bank, Standard Trust Bank. Nogle, men ikke alle, placeringer af følgende banker kan yde kontant betaling i amerikanske dollars: Oceanic Bank International, Ecobank Nigeria PLC, Intercontinental Bank PLC, Garantitilsyn, Allstates Trust Bank, NBM Bank.

Western Union begrænsninger for at sende penge til Nigeria

Typisk giver virksomheden mulighed for overførsel via tre metoder: på agentens sted, via telefon eller online. Kunder, der sender penge til Nigeria, er dog begrænset til at gøre det ved kun at gå til agentkontoret. Endvidere indberettes monet på i alt over $ 10.000 til amerikanske myndigheder gennem oprettelse af en valutatransaktionsrapport (CTR), som bruges til at forhindre hvidvaskning af penge og andre finansielle svig.

MoneyGram Restriktioner

I Nigeria tillader MoneyGram ikke kunder at sende penge, uanset om de er inden for landet eller i udlandet. Kunder kan kun modtage pengeoverførsler hos følgende banker: UBA, Equitorial Trust Bank, Bank PHB, Union Bank of Nigeria PLC, Spring Bank PLC, Fidelity Bank og Afribank of Nigeria PLC. For at indsamle faste penge skal modtageren have et referencenummer, udfylde en 'Modtag' -formular og vise identifikation hos en af ​​de tilknyttede banker.