Indholdsfortegnelse:
Bank bedrageri er blevet et stigende problem som følge af teknologiske fremskridt. Et af de vigtigste områder er bekymring, er check svindel. Kriminelle vasker kontrol med kemiske løsninger og ekspert håndskrift duplikering. Laserskrivere gør det let at lave svigagtige checks. Som købmand, eller enhver der accepterer en check som betaling, beskytter du ejeren af en bankkonto dig mod tab. Selv den bedste indsats forhindrer dig ikke altid i at blive offer for bedrageri.
Trin
Anmodning om at se identifikation. Kontroller navnet på id'et med navnet på checken samt matchning af signaturerne. Mange forretnings- og personlige konti gør det muligt for nogen at være underskriver på kontoen uden at være ejer. I dette tilfælde kan navnet måske ikke svare til kontrolnavnet.
Trin
Ring til checkens bank og bekræft yderligere underskrivere på kontoen. Du kan også give banken beløbets størrelse for at afgøre, om der er disponible midler. Forvent ikke, at en bank giver dig detaljerede oplysninger som f.eks. Kontohavernavne, saldi eller kontaktoplysninger. Du kan forvente de fleste banker at sige, at midlerne er tilgængelige, og at den person, du har navngivet, er ejeren eller har lov til at skrive en check på kontoen.
Trin
Brug TeleCheck, den handlende, der bruger digitale data til at bekræfte konto status. Denne service giver dig et bekræftelsesnummer, der beskytter dig mod svigagtig aktivitet. Hvis du er købmand, kan du få mere information om TeleCheck på FirstData.com.