Indholdsfortegnelse:
Indlevering til konkurs vil ikke nødvendigvis spore din karriere, hvis du er - eller du vil blive - en registreret repræsentant i værdipapirindustrien. Du vil dog ikke være i stand til at holde det hemmeligt. Individuelle stater har deres egne regler og forskrifter, og reguleringsmyndigheden for finansiel industri, der almindeligvis er kendt som FINRA, har styrket sine krav til baggrundsundersøgelser med virkning fra 1. juli 2015.
Hvad FINRA gør
FINRA er værdipapirindustriens vagthund, og det overvåger sig selv - det er selvregulerende. Sikkerhedsbørsloven gav livet til organisationen i 1934. Det overvåges af Securities and Exchange Commission, og det licenser mæglere og styrer medlemsvirksomheder, som omfatter alle dem, der driver forretning med offentligheden. FINRA arbejder for at sikre, at etiske standarder overholdes og træffer foranstaltninger til disciplinering af mæglere, firmaer og repræsentanter, der har flasket eller på anden måde gjort skade på kunder og kunder.
Din pligt til at rapportere
Når du ansøger om et job hos et værdipapirfirma, skal du udfylde formular U4, Ensartet ansøgning om værdipapirindustri registrering eller overførsel, og indsende det til din arbejdsgiver. Hvis du eller et firma, du har kontrolleret, indleveret til konkurs inden for de sidste 10 år, skal du inkludere disse oplysninger på blanketten. Selvom konkurs ikke er en automatisk bar til din licens, er det ikke en rapport at rapportere lovbestemt diskvalifikation. Din ansøgning accepteres ikke automatisk, hvis du har indgivet konkurs. Det er underlagt a manuel gennemgangsproces - med andre ord vil FINRA undersøge detaljerne i din situation. Du er mere tilbøjelig til at blive godkendt, hvis din baggrund ikke indeholder andre uhensigtsmæssige hændelser, som om du er skyldig i lovovertrædelser eller har kriminel registrering.
Medlemsvirksomhedernes rolle
Din konkursbehandling vil højst sandsynligt komme i stå, selvom du ikke afslører det. Effektiv 2015, FINRA kræver, at værdipapirfirmaer gør baggrundskontrol af alle ansøgere og verificer oplysningerne i deres formularer U4. Dette inkluderer søger offentlige poster - og din konkurs er et spørgsmål om offentlig registrering. Din mægler kan ikke indsende formularen til FINRA medmindre og indtil det er foretaget en baggrundskontrol, og den skal udfylde den offentlige registrerings check inden for 30 dage efter indsendelse af formularen. FINRA vil også lave sin egen rekordsøgning.
Konkurskodeksen
Bortset fra FINRAs krav og forskrifter har den amerikanske konkurskodeks sine egne regler. Hvis du aktivt arbejder som handelsmægler eller børsmægler, er du begrænset til at indgive til kapitel 7 personlig konkurs. Du kan ikke registrere for kapitel 13, form for konkurs, hvor du tilbagebetaler din gæld under domstolstilsyn i løbet af tre til fem år.