Indholdsfortegnelse:
Du skal overveje dine muligheder omhyggeligt, når du trækker penge tidligt ud af din pension. Du kan blive ramt af en 10-procentig skat straf fra enhver tidlig tilbagetrækning inden en alder af 59 1/2. De eneste undtagelser fra denne straf er, hvis du er blevet afskediget, eller du forlader dit arbejde i en alder af 55 år. En anden faktor er baseret på pensionsplanen. Kontante eller udskudte arrangementer, såsom en 401 (k) eller en fortjenestepension, giver mulighed for tidlig tilbagetrækning. Ydelsesordninger, der giver dig en bestemt månedlig ydelse ved pensionering, tillader ikke tilbagekøb under nogen omstændigheder. Kontakt altid din arbejdsgiver eller planadministrator om dine muligheder.
Trin
Udfyld et ansøgning om tilbagekaldelse for at trække penge tidligt ud af din pension, afhængigt af dine statslige bestemmelser og beskæftigelsespolitikker. Komplet del 1 ved at udfylde dine personlige oplysninger som dit navn, adresse, telefonnummer og fødselsdato. Angiv, hvilken type pensionsplan medlemskab du aktuelt er indskrevet og dit medlemsnummer. Giv dit personnummer, din arbejdsgiver navn, datoen og årsagen til, at din ansættelse blev opsagt.
Trin
Afslut del 1 ved at besvare spørgsmålene om, hvorvidt du i øjeblikket modtager arbejdstagerens erstatningsydelser, og hvis du har en arbejdstager erstatningskrav i afventning. Hvis du er berettiget til pension på datoen for udfyldelse af denne ansøgning eller inden for to år efter pensionsalderen, skal du acceptere at frafalde levetidsmånedlig godtgørelse og gruppelivsforsikring for at modtage en tidlig refusion. Skriv dit navn på linjen, hvis disse standarder gælder for dig.
Trin
Udfyld del 2 af ansøgningen vedrørende den skattepligtige del af din betaling. Angiv om du vil have en procentdel af føderal indkomstskat tilbageholdt på betalingen. Du har også mulighed for at rulle over betalinger eller den skattepligtige del af betalingen. Angiv, om overgangen skal påvirke hele betalingen, hele skattepligtige betaling, et vist beløb i den skattepligtige del eller hele den skattepligtige del og et vist beløb af den ikke-skattepligtige betaling. Kontroller den relevante boks om, hvorvidt overgangen er for en IRA eller en arbejdsgiverplan.
Trin
Skriv del tre, der angiver dit valg vedrørende overdragelse og tilbageholdt føderal indkomstskat. Send formularen til arbejdsgiveren angivet på blanketten, hvem vil udfylde de resterende papirarbejde vedrørende ansøgningen.