Indholdsfortegnelse:
Trin
Du kan fratrække op til $ 4.000 fra din selvangivelse, hvis du modtager en statslig pension eller pensionsindtægt. Privat pensioner eller pension indkomst er underlagt $ 2000 fradrag. Du kan ikke tage fradrag, hvis du ikke trækker penge fra din pensionskonto. Derudover modtager du ikke fradraget, hvis du tegner pensionsindkomstfordele fra en arbejdsgiverplan, men fortsætter med at arbejde for arbejdsgiveren, hvorfra du modtager ydelserne.
Betydning
Fordel
Trin
Fordelen ved fritagelse for alderspension er, at du får mere af din indkomst under pensionering. Mens fradraget er lille, er dette mere end du ellers ville få uden fradrag. En statslig pensionsydelse er mest, da statslige og føderale pensioner er fradragsberettigede op til $ 4.000. Gift og arkivering i fællesskab med en statslig pension giver dig mulighed for at fratrække op til $ 8.000. Derudover kan du fortsætte med at arbejde og modtage fradrag fra en IRA. Reglen om fritagelse gælder kun for arbejdsgiverplaner.
Ulempe
Trin
Fritagelsesbeløbet er lille. Mens det er bedre end ingenting, skal du stadig betale indkomstskat på de fleste af dine pensionsydelser. Dette kan ikke være nok til at hjælpe dig med at undgå beskatning af dine sociale ydelser. Beskatning af sociale ydelser opstår, når halvdelen af dine socialsikringsindtægter og alle dine andre ikke-sociale indtægter overstiger $ 25.000 om året, hvis du er single og $ 32.000, hvis du er gift.
Betragtning
Trin
Overvej at konvertere enhver traditionel arbejdsgiver planer til en Roth plan. Du skal betale indkomstskat på hele konverteringsbeløbet. Udnyt de fradrag, der er tilgængelige for dig i North Carolina. Når du betaler skat på omregningen, fritager North Carolina alle dine Roth-indtægter fra indkomstskat, så du behøver ikke bekymre dig om at betale indkomstskat på udlodninger fra din pensionskonto.