Sådan overfører du aktiebesiddelse

Investeringseksperten Jeremy Siegel i sin bog fra 1994 viste, at investeringsekspert Jeremy Siegel viste, hvordan de langsigtede aktieinvesteringer ofte overgår afkastet for andre investeringsoptioner, mens investorer lægges til lavere risiko. I betragtning af fordelene ved at eje aktier over lange perioder, overfører Lagre som gaver, arv og som del af ejendomme er fælles. Disse aktier kan have form af papircertifikater, men du kan også overføre elektroniske aktier.

Philadelphia kan prale af den første amerikanske børs, der blev grundlagt i 1790.credit: leungchopan / iStock / Getty Images

Aktiebesiddende valg

Den aktie du ejer kan tage tre former. Fysiske certifikater er registreret i dit navn hos aktieudstederen, og du modtager en papirkopi, der repræsenterer dit ejerskab. De to andre muligheder bruger bogformularen, hvilket betyder, at virksomheden ikke udsteder nogen fysiske certifikater. Hvis du holder et lager gennem gadenavnsregistrering, udstedes aktier i mæglerens navn og holdes for dig af mægleren. Ved direkte registrering er din aktieregistreret hos udstederen som bogbog. Du kan muligvis overføre direkte registrerede aktier via direkte registreringssystemet (DRS).

Grundlæggende overførsel af aktieejerskab

Overdragelse af aktier kræver tjenester fra en overdragelsesagent, der handler for aktieudstederen. Overførselsagenten overvåger alle aspekter af aktieejerskab. Overførselsagenter er normalt banker eller trustvirksomheder, men nogle virksomheder holder tjenester internt. Når du overfører lager, sendes alle detaljerne i transaktionen til overførselsagenten. Disse oplysninger vil indeholde overførselsmodtagerens Social Security nummer og antallet af aktier, der overføres. For papircertifikater skal certifikatet selv underskrives af alle de registrerede indehavere, der er certificeret af en bank, der deltager i et anerkendt Medalion Signature Guarantee Program, og returneres til overførselsagenten. Overførselsagenten kan anmode om supplerende bilag.

Typer af aktieregistrering

Hvordan en aktie er registreret kan påvirke, hvordan den overføres. Fælles registrering med overlevelsesret (WROS) overfører ejerskab til de efterladte registrerede ejere, når en ejer dør. Med denne type registreringer ville en kone tage fuldt ejerskab af den aktie, hun havde sammen med sin mand ved mandens død. Hvis parret havde lagerbeholdningen som lejere i fælles registrering, ville ægteparten overgå til sin ejendom for distribution i henhold til hans vilje. Under varemærkeregistrering optræder en person på vegne af aktionæren, såsom i tilfælde af en person, der er navngivet for at repræsentere en aktionær, der er mindreårig. I hvert tilfælde skal nogen informere omdannelsesagenten af ​​ændringerne.

Konvertering af certifikater til elektroniske aktier

I dagens markedsplads har papirandele nogle ulemper. Det kan være sværere at sælge papirandele hurtigt, og ejere skal betale gebyrer for at erstatte tabte certifikater. Konvertering af papircertifikater til elektroniske aktier er en simpel proces, og overførselsagenten hjælper dig med konverteringen. Du kan normalt vælge mellem registrering af gadenavn og direkte registrering, selv om ikke alle virksomheder deltager i DRS.